démarches

Quelles démarches dans ma situation ?

20 avr. 2023

Lecture de 3 min

Si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie, vous recevrez un courrier BNP Paribas Cardif vous informant du montant qui vous revient et des démarches à suivre si besoin pour le percevoir.

N’envoyez pas de documents avant de recevoir ce courrier.

En attendant, voici un aperçu des documents qui peuvent être demandés.

Vous avez reçu votre identifiant bénéficiaire et mot de passe ?

Connectez-vous pour disposer d'informations personnalisées et réaliser vos démarches facilement.

Vous êtes conjoint(e) ou partenaire de PACS de la personne défunte ?

Documents à envoyer à BNP Paribas Cardif dans certains cas :

Vous n'avez aucune démarche à effectuer auprès du centre des impôts.

Le saviez-vous ?

Les conjoints et partenaires de PACS sont exonérés quelle que soit la date d’ouverture du contrat et des versements.

Vous avez un autre lien avec la personne défunte ?

Selon la fiscalité du contrat, des documents différents peuvent être demandés.

Documents quelle que soit la fiscalité

A envoyer à BNP Paribas Cardif

Document complémentaire si fiscalité 990I

A envoyer à BNP Paribas Cardif

Vous n'avez aucune démarche à effectuer auprès du centre des impôts.

Le saviez-vous ?

Aucune fiscalité n’est due jusqu’à 152 500 euros par bénéficiaire.

En savoir plus sur la fiscalité 990I

Démarches complémentaires si fiscalité 757B

Document à envoyer au centre des impôts

Document(s) à envoyer à BNP Paribas Cardif suite au retour des impôts

Le saviez-vous ?

Si vous avez des droits à payer aux impôts, BNP Paribas Cardif peut les régler pour vous. Ils seront déduits du capital qui vous sera versé.

Les cas d’exonération fiscale

Dans certaines situations personnelles (conjoint marié ou pacsé, frère ou sœur vivant avec la personne défunte durant les 5 dernières années, domicile fiscal à l’étranger), le bénéficiaire est exonéré.


Dans ce cas, des documents complémentaires sont à envoyer à BNP Paribas Cardif et aucune démarche n’est à effectuer auprès des impôts.


Les cas d’exonération